Imagen: Prathan Chorruangsak, Getty Images/iStockphoto

El 15 de junio de 2020, Arjun Tomar, gerente de marketing de productos de Microsoft 365, anunció la disponibilidad de una nueva plantilla gratuita llamada Money in Excel. Esta nueva plantilla ayudará a los usuarios a realizar un seguimiento de sus finanzas personales mediante la conexión electrónica de sus cuentas financieras (corrientes, inversiones, mercados monetarios, etc.) directamente a Microsoft Excel.

Para aquellos de nosotros con la edad suficiente para ser usuarios activos de PC en la década de 1990, los conceptos de ahorro de tiempo sugeridos por Money in Excel son familiares. Microsoft Money (1991-2009) tenía la misma funcionalidad y fue utilizado por muchas personas hasta que la aplicación se suspendió sin contemplaciones en 2009.

Obtener una aplicación de planificación financiera personal funcional y gratuita parece una gran idea. Desafortunadamente, la disponibilidad de Money in Excel está limitada a suscripciones específicas de Microsoft 365. Este artículo describe cómo funciona Money in Excel, quién es elegible y cómo obtenerlo.

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Índice
  • Dinero en Excel para Microsoft 365
  • ¿Quién es elegible y cómo se obtiene dinero en Excel?
  • Dinero en Excel para Microsoft 365

    Antes de poder usar Money en Excel, primero debe crear cuentas en línea con sus bancos, servicios de pago e instituciones financieras. Esencialmente, Money in Excel se conectará electrónicamente a sus cuentas, descargará el historial de transacciones apropiado y luego cargará ese historial de transacciones en la plantilla de Excel. Este proceso ahora se puede realizar manualmente, pero Money in Excel automatizará estos pasos.

    Una vez cargado en el modelo, los usuarios pueden verificar transacciones, conciliar cuentas bancarias, graficar gastos y crear otros informes de actividad. En teoría, Money in Excel simplificará la organización, planificación y creación de informes financieros personales. La plantilla es personalizable, por lo que puede modificarla para adaptarla a sus necesidades particulares.

    Microsoft utiliza Plaid como socio de recuperación de datos. Plaid es un proveedor externo de tecnología financiera que se especializa en la recuperación segura de datos de instituciones financieras. Microsoft almacena sus datos mediante los servicios en la nube de Azure, mientras que Plaid también mantiene una copia de sus datos como parte de sus servicios.

    Aunque ambas empresas enfatizan el cifrado y la privacidad, es importante darse cuenta de que está compartiendo información personal confidencial con ambas empresas cuando usa Money en Excel. Si desea revisar las políticas de seguridad de Plaid, consulte su sitio web.

    Ejemplo de instantánea mensual

    Imagen: Microsoft Corp.

    ¿Quién es elegible y cómo se obtiene dinero en Excel?

    Money in Excel solo está disponible para los suscriptores de Microsoft 365 Personal y Family en los Estados Unidos. Microsoft no explica por qué la disponibilidad es tan limitada, pero es probable que haya complicaciones regulatorias con las instituciones financieras y los usuarios que operan y viven fuera de los Estados Unidos.

    Tampoco hay una explicación inmediata de por qué Money in Excel no está disponible para los suscriptores comerciales de Microsoft 365. Microsoft puede estar considerando una versión comercial de Money in Excel. O tal vez incluso se está trabajando en otra aplicación más avanzada diseñada específicamente para empresas. Sólo el tiempo dirá.

    Si tiene una suscripción elegible de Microsoft 365 Personal y Family, puede descargar la plantilla gratuita Money in Excel desde el sitio web de Microsoft. Sin embargo, una palabra de advertencia: la rápida cancelación de los servicios de Microsoft Money en 2009 dejó a muchas personas en un aprieto, dejándolas luchando por encontrar soluciones alternativas. La dependencia de los sistemas automatizados para la planificación financiera personal puede ser efectiva y casi adictiva, pero tiene algunas desventajas importantes.